Трансакционные издержки с точки зрения теории соглашения

• Предмет микроэкономики
• Функции рынка
• Шпаргалки по экономической теории

Среди издержек, которыми занимается экономическая наука, мы должны различать два типа издержек:

• трансформационные издержки (издержки технологии);
• трансакционные издержки.

Трансформационные издержки — это издержки, сопровождающие процесс физического изменения материала, в результате чего мы получаем продукт, который обладает определенной ценностью.

В трансформационные издержки входят также определенный элементы измерения и планирования. Обычно на них не обращают внимания или относят к трансакционным издержкам, тогда как они могут относиться к чистой технологии.

Трансакционные издержки — есть издержки, обеспечивающие переход прав собственности из одних рук в другие и охрану этих прав. В отличие от трансформационных издержек, трансакционные издержки не связаны с самим процессом создания стоимости.

Формы трансакционных издержек

Трансакционные издержки (операционные издержки — transaction costs) — это издержки в сфере обмена, связанные с передачей прав собственности. Категория трансакционных издержек была введена в экономическую науку в 1930-е гг. Рональдом Коузом и ныне получила широкое распространение. В своей статье «Природа фирмы» он определил трансакционные издержки, как издержки функционирования рынка.

Рассмотрим возможные альтернативы, предоставляемые нам повседневной жизнью. Типичный пример — ремонт квартиры. Вы можете делать его сами, если умеете и если у вас к этому есть интерес. Или вы можете организовать весь процесс, нанимая на рынке работников для каждой конкретной операции, закупая краску и рассчитывая, сколько ее надо, и т. д. В этом случае вы пытаетесь встать в такой ряд трансакций, который будет чисто рыночным и исключит ваше взаимодействие с одной фирмой. Ведь фирме вы заранее не доверяете, считая, что у нее есть собственный интерес, а вы сделаете ремонт дешевле. Однако если вы — человек занятый или достаточно богатый, вы для ремонта квартиры нанимаете фирму, потому что ваши альтернативные издержки времени выше, чем издержки, которые вы потратите на организацию этого процесса. Чаще всего это связано с «эффектом богатства» — «wealth effect». Впервые этот термин ввел тоже Коуз. В его теории понятие «трансакционные издержки» противополагается понятию «агентские издержки», и выбор между тем или иным типом издержек в значительной мере определяется «эффектом богатства».

В настоящее время трансакционные издержки понимаются подавляющим большинством ученых интегрально, как издержки функционирования системы. Трансакционные издержки — это издержки, возникающие, когда индивиды обменивают свои права собственности в условиях неполной информации либо подтверждают их в тех же условиях. Когда люди обмениваются правами собственности, они вступают в контрактные отношения. Когда они подтверждают свое право собственности, они не вступают ни в какие контрактные отношения (оно у них уже есть), но они защищают его от нападок третьих лиц. Они боятся, что их права собственности будут ущемлены третьей стороной, поэтому тратят ресурсы на защиту этих прав (например, строят забор, содержат полицию, и т.п.).

Обычно выделяют пять основных форм трансакционных издержек:

• издержки поиска информации;
• издержки ведения переговоров и заключения контрактов;
• издержки измерения;
• издержки спецификации и защиты прав собственности;
• издержки оппортунистического поведения.

Издержки поиска информации связаны с ее асимметричным распределением на рынке: на поиск потенциальных покупателей или продавцов приходится тратить время и деньги. Неполнота имеющейся информации оборачивается дополнительными расходами, связанными с покупкой товаров по ценам, выше равновесных (или продажей ниже равновесных), с потерями, возникающими вследствие покупки товаров-субститутов.

Издержки ведения переговоров и заключения контрактов также требуют затрат времени и ресурсов. Издержки, связанные с переговорами об условиях продажи, юридическим оформлением сделки, нередко значительно увеличивают цену продаваемой вещи.

Весомую часть трансакционных издержек составляют издержки измерения, что связано не только с прямыми затратами на измерительную технику и сам процесс измерения, но и с ошибками, которые неизбежно возникают в этом процессе. К тому же по ряду товаров и услуг допускается лишь косвенное измерение или неоднозначное. Как, например, оценить квалификацию нанимаемого работника или качество покупаемого автомобиля? Определенную экономию обусловливают стандартизация выпускаемой продукции, а также гарантии, предоставляемые фирмой (бесплатный гарантийный ремонт, право обмена бракованной продукции на хорошую и т. д.). Однако полностью ликвидировать издержки измерения эти меры не могут.

Особенно велики издержки спецификации и защиты прав собственности. В обществе, где отсутствует надежная правовая защита, нередки случаи постоянного нарушения прав. Затраты времени и средств, необходимых для их восстановления, могут быть чрезвычайно высоки. Сюда же следует отнести расходы на содержание судебных и государственных органов, находящихся на страже правопорядка.

Издержки оппортунистического поведения также связаны с асимметрией информации, хотя и не ограничиваются ею.. Дело в том, что поведение после заключения контракта очень трудно предсказать. Нечестные индивиды будут выполнять условия договора по минимуму или даже уклоняться от их выполнения (если санкции не предусмотрены). Такой моральный риск (moral hazard) всегда существует. Он особенно велик в условиях совместного труда — работы командой, когда вклад каждого не может быть четко отделен от усилий других членов команды, тем более если потенциальные возможности каждого полностью неизвестны. Итак, оппортунистическим называется поведение индивида, уклоняющегося от условий соблюдения контракта с целью получения прибыли за счет партнеров. Оно может принять форму вымогательства или шантажа, когда становится очевидной роль тех участников команды, которых нельзя заменить другими. Используя свои относительные преимущества, такие члены команды могут требовать для себя особых условий работы или оплаты, шантажируя других угрозой выхода из команды.

Таким образом, трансакционные издержки возникают до процесса обмена (ex ante), в процессе обмена и после него (ex post). Углубление разделения труда и развитие специализации способствуют росту трансакционных издержек. Их величина зависит также и от господствующей в обществе формы собственности. Существуют три основные формы собственности: частная, общая (коммунальная) и государственная. Рассмотрим их с точки зрения теории трансакционных издержек.

Поль Р. Милгром и Джон Робертс предложили следующую классификацию трансакционных издержек. Они делят их на две категории — на издержки, связанные с координацией, и на издержки, связанные с мотивацией.

Координационные издержки:

• Издержки определения деталей контракта — обследование рынка с целью определить, что вообще можно купить на рынке.
• Издержки определения контрактов — изучение условий партнеров, которые поставляют нужные услуги или товары.
• Издержки непосредственной координации — необходимость создания структуры, в рамках которой осуществляется сведение сторон вместе.

Мотивационные издержки:

• Издержки, связанные с неполнотой информации. Ограниченность информации о рынке может привести к отказу от совершения трансакции (приобретения блага). Связано это с тем, что уровень неопределенности может стать настолько высоким, что люди предпочитают скорее отказаться от трансакции, чем тратить силы на получение дополнительной информации.
• Издержки, связанные с оппортунизмом. Данные издержки связаны с преодолением возможного оппортунистического поведения, с преодолением нечестности партнера по отношению к вам, и приводят к тому, что вы нанимаете надсмоторщика, либо пытаетесь найти и вложить в контракт какие-то дополнительные измерения эффективности вашего партнера.

О. Уильямсон попытался оценить все трансакции по частоте трансакций и по спефицичности активов.

1. Разовый или элементарный обмен на анонимном рынке.

Примером разовой покупки может служить покупка на рынке чайника. Купив один чайник, вы купите следующий лишь тогда, когда этот у вас сломается. В данном случае нет никаких специфических активов, но дело в том, что продавцу безразлично, кому продать чайник. Единственным определяющим критерием здесь выступает цена.

2. Повторяющийся обмен массовыми товарами.

Специфичности активов по-прежнему нет. Например, постоянно у одного и того же продавца покупая хлеб, вы знаете, что он хорошего качества, и потому не тратитесь на дополнительную оценку, хороший ли хлеб вам продали, какой хлеб есть в других булочных, и т.д. Это очень важно, ибо тем самым вы значительно экономите на издержках поиска, на издержках измерения качества хлеба, а продавцу ваше поведение придает большую уверенность в обороте (в том, что он хлеб продаст).

3. Повторяющийся контракт, связанный с инвестициями в специфические активы.

Что такое «специфические активы». Специфический актив всегда создаётся под определенную трансакцию. Скажем, я построил здание для употребления в качестве цеха. Я могу его, конечно, использовать альтернативно, но тогда я понесу потери. Т.е. даже следующая после наилучшей возможность использования этого актива приносит гораздо меньший доход и связана с риском. Специфические активы есть такие затраты, следующее применение которых является куда менее выгодным.

4. Инвестиции в идосинкратические (уникальные, эксклюзивные) активы.

Идиосинкратический актив — это актив, который при альтернативном употреблении (при изъятии его из данной трансакции) теряет ценность вообще, или его ценность становится ничтожной. К таковым активам относится половина производственных инвестиций — инвестиций в конкретный технологический процесс. Скажем, построенную домну, кроме как по прямому назначению, использовать больше никак нельзя. Даже если на ней устраивать соревнования альпинистов, это не окупит и 1 % затрат на ее строительство. В данном случае актив идиосинкратичен, т.е. привязан к определенной технологии.

Теория трансакционных издержек

Читайте также:

1. A. Организм. Индивид. Личность. Ииндивидуальность. Теория развития индивидуальности Б.Г. Ананьева.
2. I.4. Общая теория относительности (ОТО) и теория гравитации
3. L Ситуативная теория (Т.Хилтон)
4. XY» — Теория Д.макгрегора.
5. Адсорбционная теория Штерна
6. БИХЕВИОРИЗМ И ТЕОРИЯ СОЦИАЛЬНОГО НАУЧЕНИЯ
7. Боровская теория атома.
8. Бюрократическая теория организации
9. В современной российской философии (как и в прежней советской философии) широко распространено материалистическое объяснение природы сознания,известное как теория отражения.
10. Введение в менеджмент: теория и практика
11. Взаимодействия. Концепция поля, гравитационное и электромагнитное поля. Волновая теория света
12. Взаимосвязь валовых, средних и предельных издержек

Институт как базовое понятие

Возможности и пределы институциональной экономики

Кратко обозначим возможности и пределы институциональной экономики как исследовательской программы.

Что может институциональная экономика и за счёт чего это достигается:

1) приблизить экономические модели к действительности путем включения в анализ влияния институциональной среды. Обычно модели, используемые институционалистами, менее формализованы по сравнению с неоклассическими;

2) объяснить качественную экономическую динамику, в частности, особенности институциональной трансформации экономических систем, а также эволюционные экономические и технологические процессы. Это достигается за счёт включения в экономический анализ инструментов из смежных наук: биологии, истории и даже термодинамики;

3) обеспечить более полное понимание роли индивидуумов в формировании институциональных структур.

Чего, по нашему мнению, институциональная экономика не может:

1) предсказывать конкретные экономические события;

2) давать нормативные суждения по поводу экономической политики, а также разрабатывать подробные планы институциональной инженерии;

3) служить прямым руководством для ведения тех или иных видов предпринимательской деятельности.

Институционализм упрекают за то, что он не даёт ответов на все вопросы, возникающие перед исследователями, в противоположность неоклассике, которая такие ответы даёт. И никого не волнует, что большинство ответов в стиле мэйнстрима бывают малоудовлетворительны (или значимы при очень жёстких ограничениях), главное – они есть. Коуз писал: «Желание быть полезным своим ближним – мотив, конечно же, благородный, но невозможно влиять на политику, если ты не даёшь ответов. Так появились государственные экономисты, т. е. люди, которые дают ответ, даже когда ответа не существует. Формирование исследовательской программы институционализма предполагает создание чётких теоретических конструкций, объясняющих большинство экономических проблем, но есть ли смысл отвечать на вопросы, ответов на которые не существует, тем самым уподобляясь коузианским «государственным экономистам»?

Этимология слова институт. Institute (англ.) – устанавливать, учреждать.

Понятие института было заимствовано экономистами из социальных наук, в частности, из социологии.

В настоящее время в рамках современного институционализма наиболее распространенной является трактовка институтов Дугласа Норта:

Институты – это правила, механизмы, обеспечивающие их выполнение, и нормы поведения, которые структурируют повторяющиеся взаимодействия между людьми.

В последнее время в рамках «новой институциональной экономики», видным представителем которой является Оливер Уильямсон, сформировалась отличная от представленной ранее точка зрения на экономическую природу института. Согласно Уильямсону, институтырассматриваются как механизмы управления контрактными отношениями. Поэтому важнейшими экономическими институтами являются фирмы, рынки и отношенческая контрактация. Такой подход концентрирует основное внимание на уровне опосредуемых институтами отдельных трансакций и проблеме их минимизации.

Институты регулируют доступ к законному использованию редких и ценных ресурсов, а также определяют принципы этого доступа. Они определяют, в чем состоят и каким образом должны воплощаться в жизнь те или иные интересы, учитывая тот факт, что сама редкость этих ресурсов, обусловливающая трудность доступа к ним, составляет основу для соперничества и даже конфликтов в борьбе за обладание ими. Институты регулируют (структурируют и закрепляют как общественно признанные практики) подобную борьбу различных интересов. Они определяют правила игры, а также цели, которые в этой игре могут быть достигнуты, но не ходы, которые игроки должны делать в течение игры, оставаясь в рамках институционально определенного пространства возможностей, выбора и стимулов. Институты определяют способы, с помощью которых вызванный нехваткой ресурсов конфликт может быть смягчен и разрешен.

Также в экономической литературе выделяют два типа институтов:

1. Внешние– устанавливающие в хозяйственной системе основные правила, определяющие в конечном итоге ее характер. (Например, институт собственности).

2. Внутренние – которые делают возможными сделки между субъектами, снижают степень неопределённости и риска и уменьшают трансакционные издержки. (Предприятия, виды договоров, платёжные и кредитные средства, средства накопления).

Теория трансакционных издержек(transaction cost economics)является одной из составных частей неоинституционализма, а •«акционные издержки наравне с институтами — ее базовой категорией.

•Первоначальные исследования с применением в качестве Ионного инструмента категории «трансакционные издержки» проводились для анализа деятельности фирмы и связаны с именем Р. Коуза.

Рональд Коуз занимает заметное место среди ученых-экономистов,получивших мировую известность. Нобелевский лауреат 1991 г. «за открытие и прояснение значения стоимости сделок и права собственности для институциональной структуры и функционирования экономики», Р. Коуз всегда следовал принципу рассматривать реальный мир экономических явлений, а не оставаться в рамках экономики «на классной доске».

Основная статья Р. Коуза «Природа фирмы» появилась в 1937, однако несмотря на важность для экономического аназиза выводов, сделанных в рамках новой институциональной

школы, это направление экономической науки развивалось крайне вяло и лишь в 1960-х гг., подкрепленное признанием того, что феномен «недостаточности рынка», или «провалов рынка» (market failure) является следствием эффектов трансакционных издержек, оно получило сильный импульс для широкого распространения и применения при анализе экономических процессов.

Причиной этому послужили резкое обострение социально-экономических проблем в ведущих промышленных странах, связанных во многом с возросшей ролью государства в управлении экономическими и социальными процессами, а также мировые тенденции, направленные на дальнейшую интеграцию и разделение труда между различными странами или группами стран, что неизбежно отразилось на изменении их институциональной системы и росте трансакционных издержек. Развитие новых технологий, появление новых видов собственности, например, интеллектуальной, обострение проблемы расщепления прав собственности на частичные полномочия и т.д. также способствовали и дальнейшему росту трансакционных издержек как отдельных экономических агентов, так и экономической системы в целом.

Дальнейшие разработки теории трансакционных издержек и теории фирмы были проведены А. Алчияном и Г. Демсецем, У. Меклингом, М. Дженсеном, И. Барцелемидр. Следует отметить целый ряд работ не только в области экономики, но и права, в частности, по правам собственности. Сама же теория трансак ционных издержек сформировалась лишь в 1960—1970-е гг.

Теория трансакционных издержек в некоторой степени повторила путь, пройденный неоклассической экономической теорией — от исследования фирмы до анализа экономической системы. Инструментарий теории стал широко применяться как для изучения отдельных институтов, так и исследований, проводимых на уровне институциональных систем.

Таким образом, исследования, проводимые в рамках теории трансакционных издержек, можно разделить на два уроня: микро и макро. На микроуровне — это анализ процессов ни уровне фирмы (Р. Коуз, О. Уильямсон, А. Алчиян, Г. Демсти, Р. Познеридр.), изучение поведенческих мотиваций отдельных экономических агентов (Г. Беккер, О. Уильямсон, И. Шумпетер И др.); на макроуровне — анализ экономической системы в целом (Д. Норт, Дж. Уоллис, Т. Эггертссон и др.).

Основные течения неоинституционализма можно классифицировать по признаку состояния института — стабильное функционирование (теория прав собственности, теория контрактов, теория фирмы/экономической рганизации, теория общественного выбора) и изменение институциональной системы и ее влиияние на экономику (теория институциональных изменений, эвая экономическая история).

В соответствии с данной классификацией выделим два под-в рамках теории трансакционных издержек: трансакционный подход Коуза—Уильямсона (для экономического анализа отдельных институтов) и трансформационный подход Норта (для анализа институциональных изменений в различных экономических системах).

Такое разграничение может вызвать ряд возражений, однако оно позволяет провести исследование институциональных )процессов в странах с трансформационной/переходной экономикой. В частности, подход Коуза—Уильямсона применим для сравнительного анализа эффективности государственных и частных структур, причин теневой экономики (принятия решений экономическими агентами функционировать в легальном секторе или уйти «в тень»), а подход Норта — для анализа институциональных причин перехода от командной системы к рыночной, анализа хода и результатов процессов реформирования переходной экономики, объяснения процессов неформальной институционализации, криминализации общества и экономики, феномена институциональных ловушек и других. Во многом разработанный инструментарий объясняет экономические процессы, происходящие в развивающихся странах, и по сравнению традиционным (неоклассическим) дает более полную картину происходящих изменений во всех сферах общества, в том числе экономической.

2.1.Подход Коуза – Уильямсона

В узком смысле слова под тиансакционными издержками подразумевают время и усилия, затрачивыемые на совершение сделок. Величина издержек во многом зависит от количества участников, месторасположеня их друг от друга. В широком смысле слова под трансакционными издержками понимают любое использование ресурсов, требующееся для достижения и соблюдения договоренностей, в том числе затраты на получение информации, необходимой для выработки стратегии торгов, время, потраченное на торг, затраты на предотвращение мошенничества со стороны других участников сделки.

В экономической литературе получило широкое распространение следующее определение , сформулированное К. Долманом: «трансакционные издержки» — это издержки сбора и обработки информации, издержки проведения переговоров и принятия решений, издержки контроля и юридической защиты выполнения контракта».

Существует ряд классификаций и типологий трансакционных издержек. Наиболее полной является следующая:

— издержки поиска информации (затраты времени и ресурсов на получение и обработку информации о ценах, имеющихся товарах, продавцах и покупателях).

— — издержки ведения переговоров.Рынок требует отвлечения значительных средств на проведение переговоров об условиях обмена, на заключение и оформление контрактов. Как один из способов экономии издержек этого вида — использование системы стандартных (типовых) договоров;

— издержки измерения количества и качества вступающих в обмен товаров и услуг.Любой товар — это сложный, часто не повторяющийся продукт, для оценки качественных характеристик которого требуется либо применение соответствующей измерительной техники, либо проведение мер, имеющих целью обезопасить стороны от ошибок измерения и, наконец, потерь от этих ошибок. Сокращению издержек этого вида способствует введение стандартов мер и весов, приобретение партий по образцам, фирменные знаки. Однако иногда качество товара вообще неизмеримо и для оценки приходится пользоваться суррогатами (например, судить о вкусе фруктов или овощей в магазине по их внешнему виду, цвету, помятостям, запаху);

— издержки спецификации и защиты прав собственности(расходы на содержание судов, арбитража, органов государственного управления, а также затраты времени и ресурсов, необходимые для восстановления нарушенных прав, потери от плохой спецификации и ненадежной защиты). В рамках неоинституциональной теории с издержками этого вида можно бороться путем воспитания членов общества в духе согласия с общепринятыми «правилами игры» и этическими нормами, укрепления идеологии, создания системы базовых ценностей общества, направлен­ной на соблюдение установленных «правил игры», выработку общественного мнения, осуждающего нарушение закона, что является, по мнению разработчиков теории, более эффективным способом защиты прав собственности, нежели использование механизмов принуждения (наказания);

— издержки защиты от оппортунистического поведения,под которыми понимается недобросовестное поведение, нарушающее условия сделки или направленное на получение односторонних выгод.Большое внимание последнему виду издержек уделено в работах О. Уильямсона, внесшего огромный вклад в развитие теории трансакционных издержек экономической организации.

Его книгу «Экономические институты капитализма» (1985), по утверждению многих экономистов, можно считать настоящей энциклопедией трансакционного подхода.

При исследовании трансакций О. Уильямсон исходит из следующих положений:

— эффективность сделки зависит от того, насколько точно«структура управления «состыкована» с атрибутами данной трансакции, к которым относятся специфичность активов 1 , используемых для реализации сделки», от частоты осуществления сделки и степени определенности условий ее осуществления;

— поскольку ввиду ограниченной рациональности людей, заключающих сделку, невозможно предусмотреть в контракте все обстоятельства и условия его выполнения, то все сложные контракты неизбежно являются несовершенными, или «отношенческими», так как требуют постоянного взаимодействия
между участниками по адаптации их отношений к изменяющимся условиям сделки.

Проводимые О. Уильямсоном исследования экономической организации учитывали влияние на ее развитие таких условий, как ограниченная рациональность, оппортунизм и специфич­ность активов. Неопределенность является следствием каждого из перечисленных условий.

О. Уильямсоном были разработаны и применены для исследования вертикальной организации корпоративных структур основные методологические принципы:

Трансакция — базовая единица анализа.

Любую проблему, которую прямо или косвенно можно понимать как контрактную, полезно изучать с точки зрения минимизации трансакционных издержек.

Экономия трансакционных издержек достигается путем дифференцированного закрепления различных трансакций за структурами управления ими, которые в свою очередь представляют организационную оболочку контрактных отношений, в рамках которых обеспечивается устойчивость последних.

Выбор организационной структуры происходит на основе сравнительной институциональной оценки дискретных альтернатив, среди которых классическая рыночная контрактация рас­положена на одном полюсе, централизованная иерархическая организация — на другом.

О. Уильямсон рассматривает оппортунизм— как преследование личного интереса с использованием коварства (self-interest-seeking-with-guile), включая такие более явные формы, как ложь, воровство, мошенничество, а также предоставление неполной или искаженной информации, особенно когда речь идет о преднамеренном обмане, введении в заблуждение, искажении и сокрытии истины или других методах запутывания партнера 2 . Различают две основные формы оппортунизма, первая характерна для отношений внутри организаций, а вторая — для рыночных сделок.

Интересно рассмотреть такую форму поведения, как «отлынивание»(shirking) — работу с меньшей отдачей и ответственносью, чем следует по условиям договора. Когда отсутствует возможность эффективного контроля за агентом, он может начать действовать, исходя из собственных интересов, не обязательно совпадающих с интересами нанявшей его фирмы. Проблема «отлынивания» появляется и в том случае, если люди работают сообща («командой») и личный вклад каждого определить очень трудно. Если труд членов коллектива оценивается неточно, то появляется разрыв между количеством труда и его оплатой, та­ким образом, нарушается система материальных и моральных стимулов к труду и создаются условия, подталкивающие к отлыниванию. Контроль же за деятельностью членов коллектива зачастую оказывается неэффективным или дорогостоящим. Таким образом, часто такой контроль невозможен чисто по материальным соображениям: издержки такого контроля могут превышать издержки от оппортунистического поведения.

В рыночной сфере поведенческая неопределенность является одним из важнейших компонентов неопределенности внешней среды и значительно осложняет осуществление трансакций. В силу того, что вероятность совершения индивидом оппортунистического поступка, то есть отказа от ранее взятых и закрепленных в договоре обязательств, не может быть оценена и рассчитана заранее и в полном объеме, становится невозможным запланировать сумму издержек, связанных с заключением таких сделок.

Таким образом, трансакционные издержки влияют на объем осуществляемых трансакций и появляется необходимость в организации фирмы. Относительным преимуществом фирмы Р. Коуз называл возможность экономии на трансакционных издержках.

Дж. Стиглер назвал мир с нулевыми трансакционными из­держками столь же странным, что и физический мир без сил трения. Экономическая система существует с неким «трением», которое усложняет осуществление экономических обменов.

В «воображаемом» мире с нулевыми трансакционными издержками размещение ресурсов не зависит от правовых пози­ций: люди всегда могут договориться, не неся никаких издержек, о приобретении, подразделении и комбинировании прав так, чтобы в результате увеличилась ценность производства.

При нулевых трансакционных издержках производитель включает в контракт все, что необходимо для максимизации ценности производства, и нет никакой экономической основы для существования фирмы.

В реальном мире с положительными трансакционными из­держками многие из контрактов не будут заключены и осуществлены, поскольку выгода от их исполнения намного меньше, чем расходы.

Трансакционные издержки можно рассматривать как ценность ресурсов, направленных на создание и использование институтов. Если бы институты были свободными благами, то они не обладали бы альтернативными издержками и не влияли бы на эффективность ограниченных ресурсов.

Согласно Р. Коузу, рынки подобно фирме также являются ин­ститутами, облегчающими осуществление обменов, поскольку позволяют сократить трансакционные издержки. Рассматривая рынки, Р. Коуз делает вывод, что для существования чего-либо, подобного совершенной конкуренции, обычно необходима сложная система правил и ограничений, установленная, как правило, государством.

Р. Коуз подчеркивает фундаментальную роль трансакцион-ных издержек в процессе формирования институтов, составля­ющих экономическую систему.

Классическим примером появления и развития института является институт «цеха». Расцвет цеховой организации в Европе приходится на Х1Н-ХУ вв., хотя первые цехи зародились в Италии в 1Х-Х вв. Потребность в таком институте была обусловлена наиболее низкими как производственными, так и трансакционными издержками в рамках цеха по сравнению с обособленной ремесленной деятельностью. Вся производственная и сбытовая деятельность четко регламентировалась уставом, принимаемым на общем собрании. В уставе оговаривалось число подмастерьев и учеников для одного мастера, обьем и цена выпускаемой продукции, время работы, место продажи, ширина прилавка и т.д. За несоблюдение установленных правил мастер подвергался наказанию вплоть до запрета заниматься ремеслом в данном городе. Несмотря на жесткие условия, подобная регламентация имела свои положительные стороны, так как способствовала расширению ассортимента продукции, повышению ее качества, обеспечивала защиту от конкурентов, гарантировала сбыт. Эффективной была и система подготовки новых мастеров, которые были обязаны пройти все ступени обучения, сдать экзамен на мастера. Со вре­менем жесткая регламентация стала тормозом для дальнейшего развития Производства. Значительно была усложнена процедура перехода из подмастерьев в мастера, появились «вечные подмастерья», для вступления I цех нужно было заплатить большой взнос. Это приводило к тому, что цеховая система превращалась в закрытую и консервативную структуру. Строгое ограничение ассортимента не позволяло наладить выпуск новых изделий, лимитирование объема и установление монопольных цен сдер­живало накопление капитала, развитие конкуренции и рыночных отно­шений в целом. Появление мануфактур происходило прежде всего в тех отраслях, в которых в меньшей степени была развита цеховая система, а именно горнодобывающей и хлопчатобумажной промышленностях. Таким образом, трансакционные издержки определили существование цеховой системы: низкие — способствовали ее появлению, высокие — обусловили ее замену на новую, более эффективную организацию труда.

Общее предложение институтов может быть выражено через издержки по их созданию (ех аntе) и функционированию (ех post). Исходя из методологии Дж. Коммонса, одного из основоположников институциональной экономики, издержки по созданию и обеспечению деятельности институтов могут быть определены как издержки коллективного действия.

В ходе эволюции общества, внедрения новых технологий и изменений в системе отношений между участниками обмена появляются новые виды трансакционных издержек. Например, издержки защиты компьютерной информации поглощают значительную часть бюджета банковских, правительственных и других организаций, или издержки защиты интеллектуальной собственности, которые не могли быть предусмотрены в 1930-х гг. Таким образом, первый пункт первоначально приведенной классификации можно заменить на «издержки поиска и защиты информации» и т.д.

Как будет показано далее, в переходной экономике большое место занимают специфические издержки, связанные с особенностями реформируемой институциональной системы, определяющие зачастую дальнейшее развитие экономики отнюдь не в сторону экономического роста, поскольку блокируют большую часть сделок.

Согласно О. Уильямсону, если бы отсутствовала неопределенность хозяйственной жизни, то проблемы экономической организации были бы относительно неинтересны. Такой подход позволяет ответить на многие вопросы, связанные с выбором вида экономической организации.

По определению О. Уильямсона, следует различать ех апtе издержки, возникающие при составлении проекта договора, ведении переговоров и обеспечении гарантий соглашения, и ех роst издержки, связанные с неэффективной адаптацией и корректировкой договора и возникающие, когда реализация контракта сбивается с установленного курса в результате пробелов в договоре, ошибок, упущений и непредвиденных внешних возмущений 2 .

Временная протяженность трансакции, возможность деления на две стадии — ех аntе и ех post — оказывает влияние на пове­дение участников: возможно изменение их отношения к сделке на двух различных этапах. Поэтому О. Уильямсон акцентирует внимание на том, что ех аnte и ех роst контрактные расходы взаимозависимы и должны анализироваться одновременно, а не последовательно.

На величину трансакционных издержек, помимо неопреде­ленности и несовпадения интересов взаимодействующих друг с другом экономических агентов, оказывает влияние существующий в обществе набор институтов. Таким образом, трансакционный подход также исследует причины и дает объяснение сделкам, которые с точки зрения традиционной экономической науки не являются эффективными, следовательно, не должны быть осуществлены и поэтому не рассматриваются, хотя и имеют место на практике.

Так, в российской практике широко распространены сделки, заключаемые со «своими» — проверенными и хорошо знакомыми партнерами. Такая форма персонифицированного обмена сопряжена, в одном случае, с высокими трансакционными издержками за счет сокращения выбора участников и возможности заключить более выгодную сделку, возможности дальнейшего расширения поля деятельности и т.д., в другом — с их экономией на трансакционных издержках оппортунистического Поведения.

Поведение российских экономических агентов перестает казаться «странным» и «нерациональным» в условиях, когда институты, обеспечи­вающие надежность и безопасность неперсонифицированного обмена, неразвиты, и поддержание традиционных деловых связей обходится намного дешевле.

В данном случае теоретическое обоснование получает функциониро­вание в переходной экономике таких «неэффективных» с точки зрения рыночной системы институтов, как институт неденежных расчетов: бартер, взаимозачеты и т.д.

Постепенно «укрупняясь», теория трансакционных издержек выходит на макроуровень.

С.Чёнг определил трансакционные издержки как «издержки, существование которых невозможно себе представить в экономике Робинзона Крузо», то есть трансакционные издержки появляются в любой экономике с числом агентов более одного. Такое широкое толкование имеет множество недостатков, главным из которых исследователи считают неопределенность понятия «экономическая эффективность» — экономически эффективным можно считать практически любое действие че­ловека, если полагать, что он принимал во внимание не только производственные, но и трансакционные издержки, которые в широкой трактовке практически не поддаются количественной оценке. Тем не менее, эта концепция сыграла важнейшую роль в развитии современной экономической науки. Именно она является ключом к пониманию большого числа процессов, происходящих в экономической системе.

К. Эрроу вполне справедливо определил трансакционные издержки как «затраты на управление экономической системой. Анализ трансакционных издержек функционирования различных видов экономических систем позволяет во многом ответить на вопрос: почему при кажущейся видимости одинаковых экономических условий различные экономические системы имеют совершенно противоположные результаты?

В данном контексте нельзя оставить без внимания идею Ф. Хайека о том, что в свободном обществе информация распространяется быстрее, чем в административно-регулируемом, и, следовательно, рынок имеет решающее преимущество перед государственным регулированием с точки зрения экономии на трансакционных издержках. По Хайеку, выигрывает не то обще­ство, которое производит больше продукции с меньшими затратами сырья и материалов, а то, которое производит продукцию с меньшими удельными затратами трансакционных издержек.

Эта идея подтверждается выводом О. Уильямсона о том, что выбор между различными организационными формами (механиз­мами координации и контроля) — иерархической, характерной для крупной фирмы, рыночной и смешанной — происходит в результате сравнения эффективности осуществляемых этими структурами трансакций. Таким образом, в соответствии с теорией трансакционных издержек разнообразие организационных форм возникает, прежде всего, в целях минимизации трансакционных издержек.

Тем не менее, неэффективные способы экономической органи­зации , которым сегодня нет более совершенных реальных альтернатив, сохраняют господствующее положение либо до тех пор, пока не будут разработаны какие-либо лучшие организационные решения, либо поддерживаются искусственно отдельными влиятельными группами, правящими партиями. Длительное существование неэф­фективных способов организации может быть связано и с другим и причинами, например, с высокими трансформационными издержками перехода от одной формы организации к другой.

Дата добавления: 2014-01-07 ; Просмотров: 1535 ; Нарушение авторских прав? ;

Нам важно ваше мнение! Был ли полезен опубликованный материал? Да | Нет

Трансакционные издержки: сущность, классификация. Барьер трансакционных издержек на пути к полной информации.

Проблема трансакционных издержек является одним из важнейших направлений исследования деятельности фирм в рыночной экономике. Объясняется это ключевой ролью спецификации прав собственности различных фирм как конституирующего фактора их поведения.

Чтобы выяснить значимость трансакционных издержек для практики развития фирм в условиях рынка следует обратиться к определению понятия и раскрытию сущности трансакции, трансакционного сектора и трансакционных издержек как экономических категорий, к выяснению их концептуальной основы.

Становление теории трансакционных издержек как целостной научной концепции связано в первую очередь с работами таких исследователей, как А. Алчан, Г. Демсец, О. Уильямсон, С. Чен, Й. Барцель, М. Дженсен и др.

Понятие трансакции было введено в научный оборот Дж. Коммонсом. Трансакция – это не обмен товарами, а отчуждение и присвоение прав собственности и свобод, созданных обществом. Социальные институты обеспечивают распространение воли отдельного человека за пределы области, в рамках которой он может влиять на окружающую среду непосредственно своими действиями, т.е. за рамки физического контроля. Следовательно, они оказываются трансакциями в отличие от индивидуального поведения как такового или обмена товарами.

Для оценки измерения трансакционных издер­жек на макроэкономическом уровне Дж. Уоллис и Д. Норт предложили использовать понятие трансакционного сектора. Они включили в этот сектор оптовую и розничную торговлю, стра­хование, банковский сектор, операции с недвижимостью, затраты на аппарат управления в других отраслях, затраты государства на судебную и правоох­ранительную деятельность (государственный трансакционный сектор).

Понятие трансакционных издержек фирмы впервые ввел в 1937 г. в научный оборот Р. Коуз. Он понимал под ними издержки использования механизма цен или рынка (Коуз Р. Фирма, рынок и право / Пер. с англ. – М.: «Дело», 1993. – С. 103, 158). В свое время К. Эрроу пришел к выводу, что под трансакционными издержками обычно понимают так называемые издержки эксплуатации экономической системы, издержки по поддержанию экономических систем на ходу.

В рамках институциональной теории можно выделить три варианта объясне­ния того, откуда и почему при совершении сделки возникают трансакционные издержки:

– теория трансакционных издержек выдвигает на передний план отсут­ствие рынка информации и искаженность ценовых сигналов в силу высокой степени монополизации рынка и структурных диспропорций;

– теория общественного выбора делает акцент на незавершенности фор­мирования рынка и связанной с ней трудности найти замену контрагенту но сделке, на размерах национального рынка и большом числе его участников;

– теория соглашений объясняет высокий уровень трансакционных из­держек нестабильностью соотношений различных соглашений и преоблада­нием фрагментации и экспансии как вариантов их соотношения.

Такое отсутствие един­ства показательно, особенно с учетом того, что неоклассическая экономичес­кая теория предполагает существование лишь одного вида издержек – про­изводственных. Поэтому допущение существования трансакционных издер­жек неизбежно связано с изменением постулатов неоклассики.

Подход теории трансакционных издержек связан с изменением неоклассического постулата, согласно которому из­держки на получение информации от­сутствуют и индивиды обладают всем объемом информации о сделке. Ключе­вым моментом здесь является допущение существования издержек по иденти­фикации продавцов и цен – информационных издержек. Число продавцов и покупателей па рынке, степень однородности товара, длительность их присут­ствия на рынке, географическая протяженность рынка будут основными факторами, определяющими величину информационных издержек. При этом расходы на поиск дополнительной информации о сделке должны уравно­вешиваться ожидаемым предельным доходом от обладания информацией.

Следующий шаг в анализе трансакционных издержек предполагает, что все трансакционные издержки могут быть выведены из информационных. Трансакциониые издержки так или иначе связаны с издержками получе­ния информации об обмене.

В итоге подобного объяснения природы трансакционных издержек ставится акцент в экономическом анализе на рынок информа­ции и на цену информации.

Подход теории общественного выбора связывает трансакционные издержки с согласованием позиций индивидов по вопросу общественных благ. Речь идет о невозможности достижения соответствующего согла­шения ввиду стремления индивидов переложить издержки получения же­лаемого результата на окружающих. Предпосылкой любого обмена право­мочиями является возможность увеличения эффективности использования ресурсов. Обе стороны процесса обмена правомочиями осознают потенциальные выгоды, которые они могут получить в результате этого обмена. Однако согласия о способе распределения полез­ного эффекта от обмена правомочиями нет.

Достижение соглашения является общественным благом по отношению к участникам обмена правомочиями, и, следовательно, процесс переговоров связан с попытками каждой из сторон переложить издержки достижения соглашения на другую. Эти издержки принимают форму отказа от претензий на увеличение доли в полезном эффекте от обмена правомочиями.

Наибольшую остроту проблема согласования, приобретает при увеличе­нии числа участников обмена. Даже при равенстве информационных издержек нулю по мере роста числа индивидов, вовлеченных в обмен правомочиями издержки увеличиваются. Причем речь идет именно об обратной зависимости между числом участников обмена и веро­ятностью совершения ими коллективных действий. Таким образом, обмен правомочиями всегда связал с издержками согласования, которые тем выше, чем больше число участников обмена правомочиями.

Однако, даже сводя трансакционные издержки к издержкам согласова­ния, вряд ли можно говорить о линейной зависимости между величиной трансакционных издержек и числом участников сделки. Трансакционные издержки велики как при большом, так и небольшом числе участников обмена.

Представители подхода теории соглашений согласны с тезисом, что на неоклассическом рынке трансакционные издержки отсутствуют. Они возникают из-за того, что неоклассический рынок соприкасается с другими соглашениями: индустриальным, гражданским, традиционным аспектами общественного мнения, творческой деятельнос­ти и экологическим. С этой точки зрения трансакционные издержки, являются не чем иным, как издержками согласования требований прямо противоположных норм. Они неизбежно возникают по мере усложнения деятельности в смысле появления в ней элементов различных соглашений.

Согласно наиболее общему определению, трансакционные издержки есть эквивалент трения в механических системах. Термин «трение» прямо используется для описания факторов, препятствующих оперативному заключению сделок между экономическими агентами. Поэтому отнесем к категории трансакцонных любые издержки, связанные с координацией и взаимодействием экономических субъек­тов. Тогда определение трансакционных издержек будет следующим.

Трансакционные издержки – все издержки, связанные с обменом и защитой правомочий собственности. Это издержки обмена. В отличие от производственных издержек трансакционные издержки не связаны с процессом создания стоимости.

Право собственности на ресурс обычно распределено между несколькими собственниками, обладателями отдельных правомочий. Какими принципами регулируется это распределение и всегда ли оно создает предпосылки для эффективного использования собственности?

Учитывая, что подавляющее большинство предприятий (75% их числа) в России было акционировано по второму варианту (трудовой коллектив получал 51% обыкновенных акций), типичным результатом реформы стало следующее распределение прав собственности.

Насколько оптимальны данная структура собственности, насколько собственник заинтересован в наиболее эффективном использовании прав собственности?

Теорема Коуза – Стинглера гласит: при нулевых трансакционных издержках и четком установлении прав собственности, независимо от того, как эти права собственности распределены между экономическим субъектами, частные и социальные издержки будут равны. Другими словами, эффективное размещение ресурсов будет достигаться независимо от распределения прав собственности на эти ресурсы; достаточно только, чтобы издержки на установление и защиту прав собственности, ведение переговоров и достижение соглашения по перераспределению этих прав были бы незначительными. В результате таких переговоров все неучтенные ранее в рыночных расчетах ресурсы получают денежную оценку, и их собственником становится (или остается) тот экономический субъект, которому это наиболее выгодно.

Полная версия теоремы Коуза – Стинглера звучит следующим образом: если права собственности четко специфицированы и трансакционные издержки равны нулю, то структура производства будет оставаться неизменной независимо от изменений в распределении прав собственности, если отвлечься от эффекта дохода.

Таким образом, первоначальное распределение прав собственности не влияет на структуру производства, так как, в конечном счете, каждое из право­мочий окажется в руках собственника, способного предложить за него наи­высшую цену на основе наиболее эффективного использования данного пра­вомочия. Не принимая пока во внимание трансакционные издержки, сделаем вывод о важности собственно спецификации прав собственности на ресурс, а не конкретного владельца права собственности. С этой точки зрения не принципиально, кто получил право владения на первом этапе реформы соб­ственности – трудовой коллектив, администрация предприятия, Госкомимущество или банковская структура. В итоге это право получит действительно самый заинтересованный в нем и эффективный собственник.

Рекомбинированная собственность пред­полагает быстроту и оперативность перераспределения правомочий между администрацией, внешним собственником, смежниками и трудовым коллек­тивом. Но что-то мешает оперативному перераспределению законодательно спе­цифицированных правомочий, когда их пучок изменяет конфигурацию с каждым изменением ситуации на рынке и, следовательно, появлением но­вых эффективных собственников.

Основную часть трансакционных издержек в России несут сами эко­номические агенты. Именно высокая величина трансакционных издержек в расчете на одну трансакцию объясняет, почему теорема Коуза при анализе процесса преобразования государственной собственности в акционерную «не работает».

Неоднократно предпринимались попытки классифицировать трансакционные издержки.

Трансакционные издержки можно подразделить на явные (эксплицитные) и неявные (имплицитные); измеримые и неизмеримые; отраженные и неотраженные в статистике и бухгалтерском учете; абсолютные и средние; ex ante и ex post (затраты, связанные с составлением проекта контракта, проведением переговоров, обеспечением гарантий реализации соглашения; издержки переговоров, обусловленные расходами на тяжбы, организационные и эксплуатационные расходы); предконтрактные, контрактные, постконтрактные.

Наиболее интересна классификация трансакционных издержек осуществленная в соответствии с этапами заключения сделки, возникающих до и после заключения сделки (ex ante и ex post). Если в качестве этапов заключения сделки выделить поиск парт­нера, согласование интересов, оформление сделки, контроль за ее выполнени­ем, то классификация трансакционных издержек будет выглядеть следую­щим образом.

Издержки поиска информации включают затраты на поиск инфор­мации о потенциальном партнере, о ситуации на рынке, а также потери, связанные с неполнотой и несовер­шенством приобретаемой информации

Издержки мониторинга и предупреждения оппортунизма касаются затрат на контроль за соблюдением условий сделки и предотвраще­ние уклонения от выполнения этих условий

Издержки ведения переговоров включают затраты на ведение переговоров об условиях обмена, о выборе формы сделки

Издержки спецификации и защиты прав собственности включают: расходы на содержание судов, арбитража; затраты времени и ресурсов, необходимых для восстановления нарушенных в ходе выполнения контракта прав, а также потери от плохой спецификации прав собственности и ненадежной защиты

Издержки измерения касаются зат­рат, необходимых для измерения ка­чества товаров и услуг, по поводу которых совершается сделка

Издержки защиты от третьих лиц включа­ют затраты на защиту от претензий третьих лиц (государства, организованной преступ­ности и т.д.) на часть полезного эффекта, получаемого в результате сделки

Издержки заключения контракта отражают затраты на юридическое или нелегальное (неформальное) оформление сделки

Издержки на принуждение другой стороны к выполнению условий контракта. Предполагается, что существует система, которая заставляет партнеров соблюдать условия контракта. Такой системой, прежде всего, является государство

Такая классификация трансакционпых издержек позволяет подойти к вопросу об их количественной оценке как на микро-, так и на макроэкономи­ческом уровне. Например, при заключении сделки по найму квартиры, предполагающей передачу собственником права пользования квартирой аренда­тору, трансакционные издержки арендатора принимают следующие формы:

– издержки на поиск информации о сдающихся квартирах, о ценах на рынке жилья: покупка специализированных изданий и звонки по объявле­ниям или обращение в риэлторскую фирму, которая за комиссионные само­стоятельно подбирает несколько вариантов; это – издержки в денежной форме и затраты времени;

– издержки ведения переговоров с собственниками отобранных квар­тир (по результатам первого этапа заключения сделки) об особых условиях аренды; это – затраты времени, которые могут быть переложены на посред­ника и принять в этом случае денежную форму;

– издержки оценки качества жилья в ходе посещения отобранных квар­тир; это – затраты времени и транспортные расходы (также могут быть переложены на посредника);

– издержки юридического оформления контракта о найме, его нотари­ального заверения; это – издержки в денежной форме;

– издержки предотвращения оппортунизма собственника, выражающе­гося в стремлении изменить условия аренды, например, увеличить арендную плату; это – затраты времени и психологические издержки;

– издержки защиты переданного на срок действия контракта права пользования квартирой в случае, если собственник предъявляет арендатору претензии по содержанию квартиры и/или хочет досрочно расторгнуть до­говор; это – затраты времени и издержки в денежной форме, связанные с обращением в суд.

Таким образом, количественную оценку возникающих при аренде жи­лья трансакционных издержек можно получить либо с помощью анализа до­ходов посреднических фирм, либо с помощью суммирования прямых денеж­ных затрат и затрат времени, помноженных на среднюю почасовую заработ­ную плату. Например, в Москве трансакционные издер­жки по заключению сделки найма квартиры примерно равнялись месячной арендной плате, то есть составляли около 200 – 500 долл.

В современной экономике величина трансакционных издержек велика, а с учетом усиления экономической роли государства они имеют явную тенденцию к росту.

В то же время имеется стимул снизить этот вид издержек, поскольку при их снижении возникает значительное конкурентное преимущество. Можно сказать, что в тех странах, где трансакционные издержки очень большие, вести бизнес трудно, и здесь необходимо искать пути для снижения трансакционных издержек. В современных конкурентоспособных экономиках невысокие трансакционные издержки и новейшие средства коммуникации являются основными средствами обеспечения конкурентоспособности продукции.

Д. Норт выделяет три вехи в историческом сокращении трансакци­онных издержек:

– институты, которые сделали возможным неперсонифицирован­ный обмен;

– принятие государством на себя механизмов защиты и принужде­ния соблюдения прав собственности;

– реализация выгод от современной революции в науке.

Государство использует всю свою мощь и полномочия для сбора, обработки и предоставления на практике ценнейшей экономиче­ской информации, обеспечивая при этом доступность к ней других субъектов экономики, что естественно снижает уровень экономи­ческой неопределенности и как следствие – уровень трансакцион­ных издержек. Одновременно, благодаря сильной социальной по­литике государства происходит формирование квалифицирован­ной и с гражданской ответственностью рабочей силы, которой чужда идеология оппортунистического поведения, что неизбежно, способствует уменьшению трансакционных издержек предприятия.

Минимизация трансакционных издержек представляет реальный резерв повышения конкурентоспособности продукции национальной экономики.

Дата добавления: 2016-11-28 ; просмотров: 1639 ; ЗАКАЗАТЬ НАПИСАНИЕ РАБОТЫ